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全量财富经营

一、全量财富客户经营

8-11月份,组织新客礼、晋级礼、忠诚客达标礼三项活动。

(一)新客礼

预计9月初,升级上线新客礼。首次开立我行白金及以上卡片的客户,可享五重礼遇。由原来的开卡礼品,调整为用卡权益,让新客习惯用我行卡支付、还款,并用定制卡号和限额绿通,强化身份认同。

  • 卡片定制:资产达标白金、钻石、私银等级,可定制卡号,也可免费定制DIY卡面;
  • 限额绿通:定制转账限额,最高500万;
  • 支付立减:在首绑礼包的基础上,开卡前三个月的每笔借记卡支付立减1-3元,每月减免5笔,把开卡前三个月的动卡率提上来;
  • 信用卡还款金:首次绑定本人宁波银行信用卡还款,享还款立减金10元;
  • 理财体验金:积存金等体验金,价值5-10元。

(二)晋级礼

时点晋级抽奖:7月底时点资产不达标,当月时点资产达标30万/100万/300万T+2日后,可拆一次盲盒,各档位可叠加参与,晋级档位越高,奖励越好。为晋级后的及时回访、固化配置,提供抓手。

月均晋级礼包:7月资产不达标,当月日均晋级到白金I/白金II/钻石T+2日后,可领取最高成本为100元/250元/450元的礼品,现有客户晋级,领取差额奖励。礼包内容包括波豆、美好生活代金券、实物礼品、增值服务,客户可自选。

(三)提升礼:"时和岁丰,秋实礼赞"资产提升活动

9-11月的月日均资产较8月月日均资产提升达标的客户,可享权益礼品,阶梯式回馈标准为万3-万3.5。

标准礼:月日均资产提升10万/30万/100万/300万/600万的客户,T+2日可在APP领取阶梯式奖励。总行每周下发符合资格的客户名单,员工可进一步建联客户、领取权益、固化配置。

定制礼:月日均资产提升1000万及以上的客户,可按万3标准,一户一策定制权益组合,组合内容可包括微信立减金(最高500元)、美好生活商品、手机数码产品、工艺金等(不含投资金)。客户次周可在"APP-我的-优惠券-秋实礼赞定制礼"中查看并填写寄送地址。

(四)达标礼

忠诚客月月享:当月日均资产达标白金及以上、且配置2类及以上产品的客户(忠诚客),可于T+2日后,领取达标礼。每位客户每月可领一次。白金忠诚客最高成本10元/户/月;钻石忠诚客最高15元/户/月(三季度起无需使用掌银派发,客户可自行在APP白金有礼专区领取)。

幸福周四内购会:结合主题热点,按周上新组织内购会(每周四上午9:00 - 次周二24:00),代发和金卡/白金I/白金II/私钻客户,每月分别可领1张/2张/3张/4张5元补贴券,数量有限,先到先得。

高客经营

8-11月份,持续开展"财富乐享家"活动。

(一)潜力私钻权益前置

目标客户:潜力私钻客户,尤其是代发董监高、公司联动重客、私钻100名单、活期50名单客户。

(二)新增私钻客户权益

目标客户:活动期间,月均资产提升至私钻,或月均活期提升30万及以上。

权益内容:14项个人增值服务和6项知了企业服务,可以20选3;客户也可重复选择同一项权益。

"财富乐享家"名额需当月AUM新增500万以上,方可获得一个奖励名额

代发客群活动

围绕代发客户的"零钱管理、用卡支付、高频消费和工资留存",重点开展四项活动:

(一)理财宝体验官

目标客户:特邀客户,支行如有需求可单独上报。

活动内容:活动期间,体验理财宝超1000元的客户,可获1次抽奖机会,随机抽0.8-188元微信立减金,每人仅限参与1次。

(二)消费减减乐

目标客户:我行重点代发企业(8K以上,且30人以上的企业),共1572家,17.8万客户。

活动内容:

  • 月刷越有礼:活动期间,目标客户微信支付使用宁波银行借记卡,每月前5笔享随机立减优惠。
  • 多刷抽豪礼:借记卡用卡支付5次及以上的客户,实时获1次抽奖机会,奖品为0.8-188元微信立减金,先到先得。预计10月起,要求支付5次及以上、且日均活期1万以上的客户,可抽奖。

(三)9.9元喝咖啡

目标客户:我行重点代发企业(8K以上且30人以上的企业),共1572家,17.8万客户。

活动内容:代发客户可9.9元购买瑞幸咖啡26元全国通用饮品券,每位客户每月限领1张,每周放送1万张,先到先得。

(四)薪福下午茶

活动时间:每周五15:30-16:30

目标客户:我行所有代发客户(行员除外)

活动内容:当月发薪≥8000元,或当月月均AUM余额≥5万元,或当月月均活期≥1万的代发客户,可参加抽奖;当月月均活期新增≥1万的客户,可再抽1次。

(五)金秋荐面礼(财务总)

财务总是代发企业的核心关键人,不仅能确认具体发薪计划,还能帮忙张罗进企活动。总行将上线两个活动,助力一线增强财务总合作粘性。

  • 【幸运大转盘】,每月见面有话题。财务总每月可参与抽奖,最高抽取上海迪士尼/北京环球影城双人游门票,保底获得咖啡/奶茶券。理财经理借抽奖契机,获取发薪计划。
  • 【回馈礼上礼】,张罗活动有由头。邀请财务关键人帮忙张罗进企服务日活动,根据现场参与的"人气",达10/30/50人参与的,对应给关键人提供伴手礼支持,可选办公好物/家居日用/厨房家电系列。
活期经营活动

以商户通为载体,面向企业主和商户客群的注册、开卡、改汇、留存、转介,提供权益抓手。

认证礼

客户进入商户通认证入口,选择区域-市场-行业,并填写商户名称和营业执照编码(统一社会信用代码),即可完成认证。完成认证后,理财经理可当面赠送招财猫。系统认证户数超过设定目标的分行,总行将额外奖励招财猫。

开卡礼

首次开立借记卡的客户,领66元美好生活代金券/波豆。

改汇礼

首次改汇路超10万的客户,再领128元美好生活代金券/波豆。

留存礼

即为尊享月月盈活动。

当月日均活期存款较11月日均活期提升30万/100万/300万的客户,次月初可领价值100元/300元/1000元的波豆,每位客户每月可领一次,全年最高回馈4‰标准。

当月日均活期存款达标30万/100万/300万的存量客户或新提升客户,次月初可参加抽奖,30万档抽1次、100万档抽2次、300万档抽3次,每次100%中奖,每月送出5台IPAD、1台手机。

其中,乐享月月领:若企业主日均活期达标"尊享月月盈"领取资格,可由财务获得相应奖励(企业主和财务仅回馈一端)。回馈标准同尊享月月盈。

转介礼

转介人(M1)推荐周边商户、亲友、供应链上下游等客户(M2)新开卡,M1可领30元美好生活代金券/波豆;M2当月日均资产达标白金及以上,M1可在达标后的T+2日,再领100元美好生活代金券/波豆。

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